7 meilleurs ETF cryptos : Les fonds incontournables pour investir dans Bitcoin, Ethereum et plus
Bitcoin a atteint plusieurs records historiques en 2025, et l'administration Trump priorise des régulations facilitant l'investissement dans les cryptomonnaies, notamment via la création de la Réserve stratégique américaine de Bitcoin. Cette dynamique a naturellement stimulé l'engouement des traders. Mais comment les investisseurs sans compte crypto – ou méfiants envers les plateformes peu fiables – peuvent-ils accéder à ce marché ? La solution : les ETF cryptos, offrant via un compte de courtage traditionnel une exposition aux actifs numériques phares, avec de nouveaux fonds en approche. Quels types d'ETF existent ? Il est crucial de comprendre leur composition, parfois opaque malgré leur intitulé. On distingue quatre catégories principales. Les ETF en possession directe de cryptos (dits "spot") détiennent physiquement les actifs, reflétant fidèlement leur prix avec des frais de gestion modérés. Les ETF à exposition indirecte utilisent des produits dérivés comme les contrats à terme pour répliquer la performance des cryptos, avec des écarts de suivi et des frais plus élevés. Certains fonds amplifient même les gains (et risques) via l'effet de levier. Les ETF combinant actifs spot et stratégies d'options génèrent des revenus via la volatilité, redistribués sous forme de dividendes, mais avec des coûts supplémentaires. Enfin, les ETF investissant dans des actions liées à la blockchain ou aux entreprises crypto suivent la performance boursière de ces sociétés plutôt que celle des cryptos, avec des frais variables. Une révolution a marqué 2024 : l'autorisation par la SEC des ETF spot sur Bitcoin en janvier, puis sur Ethereum. Ces fonds, détenant directement les cryptos, offrent des rendements quasi identiques à ceux des actifs sous-jacents, sans les contraintes des plateformes dédiées. Leur accès passe par tout courtier en ligne, les actifs étant sécurisés par les sociétés de gestion. Seuls Bitcoin et Ethereum sont éligibles aujourd'hui, mais l'assouplissement régulatoire sous Trump laisse présager l'arrivée de fonds sur Solana, Avalanche et d'autres, élargissant les opportunités d'investissement. Voici 7 ETF majeurs, avec leurs caractéristiques clés : iShares Bitcoin Trust (IBIT, 0,25%), Franklin Bitcoin ETF (EZBC, 0,19%), Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC, 0,25%), Bitwise Ethereum ETF (ETHW, 0,20%), Franklin Ethereum ETF (EZET, 0,19%), iShares Ethereum Trust (ETHA, 0,25%), et VanEck Digital Transformation ETF (DAPP, 0,51%) investissant dans des actions blockchain comme Coinbase. Les frais des ETF Bitcoin/Ethereum restent compétitifs comparés aux coûts des plateformes crypto. Par exemple, 10 000$ investis dans iShares Bitcoin Trust coûtent 25$/an. Les trois premiers ETF suivent Bitcoin à la lettre ; les trois suivants, Ethereum. Le dernier, DAPP, reflète la performance moyenne pondérée d'actions du secteur, corrélée mais non calquée sur les cours crypto. En conclusion, bien comprendre l'actif sous-jacent et la stratégie de chaque ETF (détails disponibles dans leurs documents réglementaires) est essentiel pour choisir l'exposition souhaitée : cryptos physiques, produits dérivés ou actions. Disclaimer : Tout investissement nécessite une analyse indépendante préalable, les performances passées n'étant pas garantes des résultats futurs.
