3 ETF pour Diversifier et Renforcer Votre Portefeuille en Temps d'Incertitude
Bryan Armour : Les discussions sur les tarifs douaniers ont accru l'incertitude pour les entreprises et les économies mondiales. Le changement est dans l'air, et cela pourrait avoir un impact significatif sur l'avenir de vos investissements. Face à l'évolution des tendances du marché, les investisseurs devraient renforcer la résilience de leurs portefeuilles. La diversification doit être un objectif central en ces temps incertains. Une entreprise, un secteur, une devise ou une région pourrait se retrouver en difficulté dans un nouvel ordre mondial, il est donc judicieux de répartir ses risques. Aujourd'hui, je vous présente trois ETF pour y parvenir.
Le premier est l'ETF Avantis International Equity (AVDE), noté Silver. Cet ETF combine un portefeuille international diversifié avec des inclinaisons modérées vers des facteurs clés, le tout avec des frais réduits. Il offre une exposition aux actions des marchés développés, toutes tailles confondues, en privilégiant stratégiquement les entreprises plus rentables et sous-évaluées. La capitalisation boursière influence le poids de chaque action dans le portefeuille, limitant ainsi les coûts de transaction. Avec plus de 3 000 positions et moins de 7 % d'actifs dans le top 10, AVDE est l'un des fonds internationaux les plus diversifiés. Sur cinq ans, il a généré un rendement annualisé de plus de 13 %, le plaçant dans le premier décile de sa catégorie. Nous estimons qu'il reste un choix optimal pour l'investissement international.
Le deuxième ETF est le Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities (VTIP), noté Gold. L'inflation est un risque difficile à couvrir, pouvant affecter à la fois obligations et actions, comme en 2022. Les TIPS à court terme offrent une exposition au Trésor américain avec un principal ajusté à l'inflation. Contrairement aux fonds TIPS à long terme, VTIP évite largement le risque de hausse des taux grâce à sa durée réduite. Son portefeuille bien construit et ses frais minimes en font l'un des meilleurs choix dans sa catégorie. Sur dix ans, VTIP a affiché des rendements dans le premier quartile. Bien que peu spectaculaire, il protège contre l'inflation et offre une diversification précieuse.
Enfin, le Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF (FNDX), noté Silver, sélectionne des entreprises basées sur leurs fondamentaux (ventes, flux de trésorerie, rendement actionnarial) plutôt que sur leur capitalisation. Cette approche lui permet de surperformer lorsque les actions surévaluées chutent et que les sous-évaluées rebondissent. Son portefeuille de plus de 700 actions réduit les risques spécifiques. Bien que classé dans la catégorie large-value, il inclut aussi des entreprises de croissance, mais de manière pondérée. Par exemple, Apple y occupe une place importante, tandis que Nvidia n'y représente que 0,25 %. Cette méthodologie a permis à FNDX de figurer parmi les 5 % meilleurs de sa catégorie sur dix ans. Nous anticipons une performance durable à long terme.
Ces trois ETF peuvent aider à réduire les risques inutiles dans votre portefeuille. Pour plus d'analyses, consultez la couverture ETF de Morningstar sur morningstar.com/topics/etfs. Restez curieux et continuez à capitaliser. À bientôt ! Découvrez aussi '3 ETFs for a Recession' de Bryan Armour. L'auteur détient des positions dans un ou plusieurs titres mentionnés. Pour en savoir plus sur les politiques éditoriales de Morningstar.
