Un Revenu Passif sur des Décennies ? Cet ETF est la Solution Idéale à Conserver à Vie
Vous lisez un article d'opinion gratuit dont les vues peuvent différer des services premium d'investissement de The Motley Fool. Rejoignez-nous dès aujourd'hui pour accéder à nos recommandations d'analystes, recherches approfondies et outils d'investissement. Points clés : Les rendements élevés s'accompagnent souvent d'actions moins performantes, tandis que les valeurs à fort potentiel offrent généralement peu de revenus via dividendes. Cependant, les rares mais fiables croissances de dividendes du marché comptent aussi parmi ses meilleures performances. Alerte Investisseur : Nos 10 meilleures actions à acheter maintenant › NYSEMKT : NOBL Le ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF est un fonds qui évite l'un des compromis les plus frustrants de l'investissement. Cherchez-vous un revenu passif fiable à vie sans gestion active ? Cela semble trop beau pour être vrai, mais c'est possible en gardant les choses simples. Les ETF (fonds négociés en bourse) sont parfaits pour cela. Ils détiennent plus d'actions qu'un investisseur moyen ne peut gérer seul et rééquilibrent automatiquement leurs portefeuilles, éliminant ainsi les émotions et le manque de temps. Voici trois ETF à dividendes solides que vous pourriez conserver pendant des décennies, voire indéfiniment, tout en percevant des revenus croissants. L'un d'eux se distingue particulièrement. Image source : Getty Images. Bon : Rendement initial élevé, mais croissance lente des dividendes Les investisseurs utilisant des outils de screening pour trouver des actions ou ETF à dividendes prometteurs fixent souvent un rendement minimum comme critère. Les choix à très haut rendement, souvent liés à des cours en baisse, comportent des risques. Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0,21%), avec un rendement de 4%, investit dans des entreprises augmentant leurs dividendes depuis au moins 10 ans. Ces sociétés sont ensuite classées sur des critères fondamentaux comme le flux de trésorerie libre et le rendement des capitaux propres. Seules les 100 meilleures sont retenues. Coca-Cola et Verizon en sont les principales holdings. Ce fonds convient aux investisseurs recherchant un revenu immédiat, mais sa croissance des dividendes et ses plus-values sont modestes, car beaucoup de ses holdings évoluent dans des secteurs à croissance lente. Mieux : Croissance rapide des dividendes, mais rendement initial faible Le Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0,38%), suit l'indice S&P U.S. Dividend Growers et se limite aux entreprises ayant augmenté leurs dividendes depuis 10 ans. Contrairement au fonds Schwab, il exclut les 25% des actions au rendement le plus élevé, souvent associées à des cours en baisse et à des dividendes potentiellement risqués. Son rendement actuel n'est que de 1,8%, mais ses dividendes ont plus que doublé en 10 ans, surpassant l'inflation. Le cours de l'ETF a également presque doublé, offrant un triplement de l'investissement initial avec réinvestissement des dividendes. Ce fonds est idéal pour ceux qui n'ont pas besoin de revenus immédiats et préfèrent une croissance à long terme. Le meilleur : Équilibre et gains nets supérieurs Le ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL -0,17%) offre le meilleur des deux mondes. Il réplique l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats®, composé d'actions ayant augmenté leurs dividendes annuellement depuis au moins 25 ans. Des entreprises comme American States Water (70 ans), Procter & Gamble (68 ans) et Coca-Cola (63 ans) en font partie. Ces valeurs génèrent non seulement des revenus croissants, mais aussi des plus-values substantielles. Une étude de Hartford montre que depuis 1973, les actions à croissance régulière de dividendes ont surperformé, avec des gains nets environ deux fois supérieurs à la moyenne, dividendes réinvestis. Ce fonds, avec un rendement actuel de 2,5%, est un choix solide pour un revenu passif croissant et durable. James Brumley détient des positions dans Coca-Cola. The Motley Fool recommande ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, Vanguard Dividend Appreciation ETF et Verizon Communications.
