Un ancien employé de TD Bank plaide coupable pour fraude interne : un réseau de blanchiment d'argent démantelé
Un ancien employé de TD Bank a plaidé coupable pour corruption et falsification de documents bancaires, a annoncé mercredi la procureure américaine Alina Habba. Jhonnatan Steven Rodriguez, 32 ans, résidant à Naples en Floride, a admis avoir accepté des pots-de-vin en échange de l'ouverture frauduleuse de plus de 100 comptes bancaires. Ce cas met en lumière les vulnérabilités internes des institutions financières et les méthodes employées par les fraudeurs.
Entre novembre 2022 et novembre 2023, Rodriguez facturait environ 200 à 250 dollars par compte ouvert. Il utilisait une application de messagerie gratuite sous le pseudonyme 'Jorge' pour communiquer avec ses clients, évitant ainsi toute détection. Les clients lui envoyaient des photos de leurs pièces d'identité et d'autres informations personnelles via l'application.
Après réception du paiement via un réseau de transfert d'argent peer-to-peer, Rodriguez ouvrait les comptes demandés. Il falsifiait fréquemment les signatures sur les documents et inscrivait de fausses informations dans les registres bancaires. Les comptes étaient ouverts sans que les clients ne se présentent physiquement à l'agence TD Bank.
Rodriguez a encaissé environ 37 601 dollars pour l'ouverture de 140 comptes. Plusieurs de ces comptes ont ensuite été utilisés pour des fraudes par chèque, causant une perte totale d'environ 72 000 dollars pour TD Bank. Des individus en Colombie ont également blanchi environ 172 665 dollars via des retraits ATM grâce à ces comptes.
Rodriguez a plaidé coupable pour deux chefs d'accusation : réception de pots-de-vin par un employé de banque et falsification de documents bancaires. Chaque chef d'accusation est passible de 30 ans de prison et d'une amende pouvant atteindre un million de dollars. Il a également accepté des mesures réglementaires, y compris une exclusion permanente du secteur bancaire.
Libéré sous caution de 100 000 dollars, Rodriguez risque également d'être expulsé des États-Unis s'il n'est pas citoyen américain. Son procès est prévu pour le 25 novembre 2025.
