Escroqueries cryptos boostées par l'IA en hausse de 456% : personne n'est à l'abri, alerte un expert
Les escrocs de la cryptomonnaie redoublent d'audace - et désormais, ils imitent parfaitement vos proches. Les arnaques cryptos ont bondi de 456% entre mai 2024 et avril 2025, avec une utilisation croissante de voix générées par IA, de deepfakes et de faux documents pour piéger les victimes, révèle Ari Redbord de TRM Labs après son audition au Congrès.
Ces techniques sont d'une efficacité redoutable grâce à leur réalisme troublant. "Nous avons vu des cas où des escrocs clonent la voix d'un proche pour soutirer de l'argent sous prétexte d'une urgence", explique Redbord. New York, Miami et Los Angeles sont particulièrement touchées.
En juin, les autorités new-yorkaises ont gelé 300 000$ en cryptomonnaies volées et saisi 100 sites frauduleux liés à un réseau vietnamien ciblant la communauté russophone via de fausses pubs Facebook. Meta a fermé 700 comptes impliqués.
Le groupe utilisait de faux certificats BitLicense en deepfake et transférait les victimes sur Telegram avant de les dépouiller. Certains New-Yorkais ont perdu des centaines de milliers de dollars - y compris des professionnels du secteur.
Le PDG et le CFO de MoonPay se sont fait voler 250 000$ par un escroc se faisant passer pour un collaborateur de Trump, selon le ministère de la Justice. À l'échelle mondiale, les fraudes cryptos ont dépassé 10,7 milliards$ en 2024.
Aux États-Unis, près de 150 000 plaintes ont été enregistrées pour 3,9 milliards$ de pertes, mais le chiffre réel serait bien plus élevé. "Seulement 15% des victimes portent plainte", note Redbord, évoquant la honte et la méfiance envers les autorités.
Les distributeurs de cryptomonnaies dans les épiceries new-yorkaises sont particulièrement utilisés par les fraudeurs. Les victimes scannent un QR code pour convertir instantanément leur argent en crypto avant qu'il ne disparaisse.
Face à cette crise, Washington commence à réguler le Far West crypto. Trois lois historiques sur les stablecoins et les plateformes d'échange viennent d'être adoptées.
Redbord conseille néanmoins la vigilance : "Méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies, vérifiez les plateformes et les identités, et signalez toute suspicion aux autorités compétentes."
Lừa đảo tiền mã hóa sử dụng AI tăng 456%: Chuyên gia cảnh báo không ai an toàn
Tội phạm tiền mã hóa ngày càng táo tợn - giờ đây chúng có thể giả giọng y hệt người thân của bạn. Theo Ari Redbord từ công ty phân tích blockchain TRM Labs, các vụ lừa đảo tiền mã hóa toàn cầu đã tăng 456% từ tháng 5/2024 đến tháng 4/2025, với thủ đoạn ngày càng tinh vi sử dụng giọng nói AI, video deepfake và giấy tờ giả mạo.
"Những chiêu trò này cực kỳ hiệu quả vì công nghệ khiến nạn nhân khó lòng phân biệt thật giả", Redbord cho biết sau khi điều trần tại Quốc hội Mỹ. "Đã có trường hợp lợi dụng AI để mạo danh người thân, dụ nạn nhân chuyển tiền vì tình huống khẩn cấp". Tình hình đặc biệt nghiêm trọng tại các thành phố lớn như New York, Miami và Los Angeles.
Tháng 6/2024, giới chức New York đã đóng băng 300.000 USD tiền mã hóa bị đánh cắp và thu giữ hơn 100 website lừa đảo của đường dây gốc Việt nhắm vào cộng đồng nói tiếng Nga tại Brooklyn bằng quảng cáo đầu tư giả trên Facebook. Meta đã gỡ bỏ 700 tài khoản liên quan.
Nhóm tội phạm sử dụng chứng chỉ BitLicense giả dạng deepfake, sau đó dẫn dụ nạn nhân sang các ứng dụng mã hóa như Telegram để chiếm đoạt tài sản. Nhiều người dân New York mất hàng trăm ngàn USD - và không chỉ người thường bị hại.
Ngay cả giới chuyên gia cũng dính bẫy. Công ty MoonPay ở Florida đã bị lừa 250.000 USD khi CEO Ivan Soto-Wright và CFO Mouna Ammari Siala nhầm tưởng đang giao dịch với cựu cố vấn của ông Trump, theo hồ sơ Bộ Tư pháp.
Trên toàn cầu, năm 2024 ghi nhận hơn 10,7 tỷ USD bị đánh cắp qua các hình thức như lừa tình, sàn giao dịch giả và "giết lợn" - kiểu lừa xây dựng mối quan hệ ảo trước khi chiếm đoạt tiền. Riêng tại Mỹ, FBI ghi nhận gần 150.000 vụ với tổng thiệt hại 3,9 tỷ USD.
"Chỉ khoảng 15% nạn nhân báo cáo sự việc", Redbord cho biết, nguyên nhân do tâm lý xấu hổ, sợ hãi và không tin tưởng cơ quan chức năng - đặc biệt ở người cao tuổi và cộng đồng nhập cư.
Một công cụ ưa thích của bọn lừa đảo? Máy ATM tiền mã hóa - nhất là loại đặt trong các cửa hàng tiện lợi ở New York. Tỷ lệ sử dụng phi pháp tại đây cao gấp đôi thị trường chung. Nạn nhân thường bị dụ quét mã QR để nạp tiền mặt, ngay lập tức chuyển thành tiền mã hóa rồi biến mất.
Trước tình hình này, Washington đang siết chặt quản lý thị trường tiền mã hóa. Tuần lễ Crypto kết thúc bằng việc thông qua bộ ba luật đầu tiên về stablecoin, sàn giao dịch và hạ tầng tài sản số.
Redbord khuyến cáo: "Nếu điều gì nghe quá tốt để thành sự thật - đặc biệt là lời khuyên đầu tư không được yêu cầu - hãy cảnh giác. Kiểm tra kỹ nền tảng, xác minh danh tính. Khi nghi ngờ, hãy báo cáo ngay cho IC3, Chainabuse hoặc cơ quan địa phương."
