Les Meilleurs ETF de REIT à Acheter en 2025 pour un Portefeuille Diversifié
Les fiducies de placement immobilier (REIT) sont des investissements populaires à long terme pour leurs rendements attractifs. Certains investisseurs les utilisent pour diversifier leur portefeuille. Plutôt que d'acheter des REIT individuellement, les investisseurs peuvent opter pour des fonds négociés en bourse (ETF) spécialisés dans l'immobilier. Ces ETF offrent une exposition à un panier de REIT et/ou de sociétés immobilières (REOC), avec des avantages tels que la diversification instantanée, des coûts réduits et une liquidité élevée.
Qu'est-ce qu'un ETF immobilier ? Les ETF immobiliers sont des produits gérés qui investissent dans un ensemble de REOC et/ou de REIT. La principale différence entre les deux réside dans leur structure : les REOC réinvestissent généralement leurs bénéfices, tandis que les REIT doivent distribuer 90 % de leurs revenus imposables sous forme de dividendes. Cette particularité rend les REIT particulièrement attractifs pour les investisseurs en quête de rendements.
Les ETF de REIT constituent une solution simple et efficace pour plusieurs raisons. Ils offrent une diversification sectorielle instantanée, des frais de gestion généralement bas et une facilité d'achat et de vente grâce aux plateformes de courtage populaires. En 2025, plusieurs ETF de REIT se distinguent par leurs performances et leurs notations élevées de Morningstar.
Les 5 Meilleurs ETF de REIT à Acheter en 2025
1. Dimensional US Real Estate ETF (DFAR) - Notation Morningstar : Or - Stratégie active basée sur des règles - Rendement : 2,83% - Diversification large sur le marché américain
2. Schwab US REIT ETF (SCHH) - Notation Morningstar : Bronze - Réplique l'indice Dow Jones Equity All REIT Capped - Rendement : 3,15% - Faibles coûts et construction solide
3. SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (RWO) - Notation Morningstar : Bronze - Exposition mondiale avec 28 % d'actifs non américains - Rendement : 3,62% - Diversification géographique et sectorielle
4. Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) - Notation Morningstar : Bronze - Exclusivement des actifs immobiliers hors États-Unis - Rendement : 4,62% - Focus sur les marchés asiatiques
5. Vanguard Real Estate ETF (VNQ) - Notation Morningstar : Argent - Le plus grand ETF de REIT de la liste - Rendement : 4,06% - Diversification et frais très bas
Facteurs Clés à Considérer
Les investisseurs doivent choisir entre des ETF actifs ou passifs, et décider s'ils préfèrent une exposition purement américaine ou internationale. Les ETF internationaux offrent une diversification géographique et des rendements souvent plus élevés, mais avec des risques spécifiques.
Avantages et Inconvénients des ETF de REIT
Les ETF de REIT offrent une diversification, des coûts réduits et des rendements attractifs. Cependant, ils sont moins efficaces sur le plan fiscal que d'autres ETF et sont sensibles aux variations des taux d'intérêt. De plus, leur corrélation avec le marché actions a augmenté ces dernières années, réduisant leur efficacité comme diversificateur.
Comment Trouver d'Autres ETF de REIT
Les investisseurs peuvent utiliser les outils de Morningstar, comme le screener d'ETF ou la liste des fonds médaillés, pour identifier d'autres options. Pour ceux qui préfèrent sélectionner des REIT individuels, Morningstar propose également une liste des meilleures REIT à acheter.
