"Je suis très frustré" : Le conseiller financier de ma mère, qui gère 1 million de dollars, ne répond pas à mes appels. Est-ce normal ?
Un enfant, agissant en tant que fiduciaire du compte de sa mère âgée, exprime sa frustration face au manque de réactivité de son conseiller financier. Ce dernier gère près d'un million de dollars dans divers comptes, mais n'a pas répondu aux demandes de rappel depuis six jours, malgré l'échéance de plusieurs certificats de dépôt et la présence d'importantes sommes en liquidités. L'enfant, habitué à un service plus réactif de la part de son propre conseiller, s'interroge sur le délai raisonnable pour obtenir une réponse.\n\nLe conseiller financier en question n'a pas répondu aux messages laissés avec son assistante, ce qui a poussé l'enfant à envisager de changer de conseiller. Selon les normes professionnelles, un rappel dans un délai d'un jour ouvrable est attendu, surtout pour un compte de cette taille. Le manque de communication est un signal d'alarme sur le professionnalisme et l'engagement du conseiller.\n\nUne enquête du Financial Advisor Magazine révèle que 12,1 % des clients quittent leur conseiller en raison d'un manque de communication. D'autres raisons incluent les coûts élevés (16,3 %), la retraite du conseiller (13,5 %), ou des performances décevantes (10 %). Il est essentiel de choisir un conseiller qui soit membre de la Financial Industry Regulatory Authority (Finra) et qui agisse en tant que fiduciaire, c'est-à-dire dans le meilleur intérêt du client.\n\nPour résoudre ce problème, il est recommandé de mettre par écrit toutes les demandes et d'être ferme sur les attentes. Si le conseiller ne répond toujours pas, il est préférable de transférer le compte vers un autre professionnel plus réactif. Des ressources comme l'AARP retirement calculator ou les conseils de Merrill Lynch peuvent aider à mieux planifier les investissements et la retraite.\n\nEn conclusion, une semaine sans réponse est inacceptable pour un compte d'un million de dollars. Il est crucial de prendre des mesures proactives pour protéger les investissements de sa mère et d'envisager un changement de conseiller si nécessaire.
